Глава ЦБ Эльвира Набиуллина во время выступления перед Советом Федерации рекомендовала предпринимателям обратить внимание на легальный инструмент краудинвестирования взамен высокорисковой самостоятельной торговли акциями.
Но готов ли сам бизнес к такому способу привлечения финансирования и какие у него есть преимущества в сравнении с банковскими кредитами? Разобрались в этих вопросах с Наталией Джиоевой, генеральным директором инвестиционной платформы Bizmall.
- Один из инструментов, который предлагает Bizmall для привлечения средств в бизнес это краудинвестинг. Расскажите, что это и как работает?
Суть краудинвестинга в том, что компания привлекает средства частных инвесторов в свой капитал путем продажи им ценных бумаг. Условия определяет сама компания, за ней же сохраняется контроль над операционной деятельностью. К краудинвестингу чаще обращаются для финансирования долгосрочных целей, например, выход на новые рынки, расширение сети или развитие нового направления бизнеса. Финансовая выгода для частных инвесторов заключается в получении дивидендов.
Другой, на данный момент более популярный в России инструмент массового финансирования бизнеса — краудлендинг. Он больше подходит для кратко — и среднесрочных целей, будь то модернизация производства или закупка материалов. В этом случае инвестор зарабатывает на процентах.
Как правило, инвестплатформы специализируются на каком-то одном краудинструменте. Bizmall же мультифункциональная платформа, то есть мы предлагаем и краудинвестинг, и краудлендинг, а также размещение высокодоходных облигаций. Но ключевым направлением все же выступает краудинвестинг.
- Но есть же более привычные способы получить финансирование: банковские кредиты, биржи и т. д. Чем краудинвестинг лучше?
Мы в первую очередь говорим о малом и среднем бизнесе, для которого размещение собственных акций на бирже весьма затруднительно из-за довольно высоких требований и сложности комплаенса. Конечно, можно привлечь крупного инвестора, но тогда высока вероятность потери контроля над управлением бизнесом, на что согласны далеко не все предприниматели. Что касается кредитов, то в нынешних реалиях только 10% представителей МСП банки одобряют заявку. Причин для отказа множество: отсутствие залогового имущества, непроработанный бизнес-план, наличие других кредитов и т. д.
Если же речь о долгосрочных целях, например, выход в новые регионы, то инвестиции нужны на довольно длительный срок, а те же банки выдают кредиты до 3 лет и на довольно жестких условиях.
В случае с краудинвестингом соискатель сам определяет уcловия сделки, ориентируясь на особенности бизнеса и текущие задачи.
- Какие компании могут размещать свои предложения на платформе Bizmall? Как вы их отбираете?
Мы ориентируемся на уже успешно работающие компании, которые имеют хороший спрос на свои товары или услуги, финансовую стабильность и реальные перспективы.
Сферы абсолютно разные. Так, на платформе есть инвестпредложения от производителей гипоаллергенных средств для ухода за животными, бытовой техники, спортивной одежды, периферии для компьютеров.
Перед публикацией каждый проект проходит двухэтапную проверку. Первый — технический скоринг по более сотни показателей: платежеспособность, анализ операций на счетах, наличие кредитов и задолженностей и т. д. После успешного прохождения технического этапа приступаем к более глубокой экспертизе проекта: инвестиционной, маркетинговой, юридической, отраслевой, финансовой.
- А кто контролирует деятельность самих платформ?
Все операторы инвестиционных платформ, в том числе и Bizmall, поднадзорны Банку России и ведут деятельность в рамках закона от 02.08.2019 № 259-ФЗ. То есть все сделки имеют юридическую силу. В целом, развитие краудфандинга государство активно поддерживает. Например, обсуждается необходимость госпрограммы, по которой долгосрочные сбережения граждан можно будет инвестировать в реальный сектор экономики.
- Хорошо, компания-соискатель прошла проверку, что делать дальше? Как привлечь инвестиции на Bizmall?
После того как платформа одобрила проект, наступает этап формирования инвестиционного предложения. Здесь также подключается наша команда, если, конечно, есть такая необходимость. Мы предоставляем полный консалтинг по бизнес-планированию, маркетингу, анализу рынка, финансовому планированию и собственно составлению инвестпредложения.
Затем открывается сбор. На счет соискателя деньги поступят после того, как будет собрана вся сумма.
- Расскажите, пожалуйста, о программе “Умные деньги”. Что это?
Проекты на платформе в том числе инвестирует пул крупных инвесторов — основатели и партнеры Bizmall. Эту информацию мы обязательно размещаем в карточке проекта. Частные инвесторы видят ее и следуют за “умными деньгами”, тем самым ускоряя процесс сбора.
- Что ждет российский рынок краудфинансирования?
Как уже говорила, рынок краудфинансирования сегодня активно поддерживается на государственном уровне. Уверена, что в ближайшие годы нас ждет взрывной рост. В настоящих реалиях краудинстументы расширяют возможности для МСП и экономики страны в целом. Поэтому инвестиционные платформы будут востребованы и актуальны, как никогда.
Партнерский материал. АО «Финансовая платформа БИЗМОЛЛ» внесена в реестр операторов инвестиционных платформ Банка России 22.08.2022, запись № 66.
Заключение сделок с использованием инвестиционной платформы является высокорискованным и может привести к потере инвестированных денежных средств в полном объеме
www.bizmall.ru
Новые комментарии: