1 месяц < 1 месяц <

Кайрат Салимов: финансовый мониторинг как защита национальных интересов

- от редакции «Бизнес-журнала» 1 месяц <1 месяц <

1.4кПросмотры

30.12.2024 г. — Интервью подготовил журналист Николай Городецкий.

В ноябре текущего года, согласно Уголовному кодексу Российской Федерации, наблюдается рост числа киберпреступлений, что связано с развитием сервисов, повышающих доступность финансовых услуг. Из более чем 60 тысяч преступлений в сфере экономики почти 17 тысяч были совершены с использованием информационно-телекоммуникационных технологий. На втором месте по количеству преступлений находятся правонарушения в бюджетной сфере, далее следуют преступления в финансовом секторе, на потребительском рынке и в строительстве. Однако, в Республике Казахстан в контексте этих вызовов важное место занимает работа по борьбе с отмыванием незаконных доходов и финансированием терроризма.

Сегодня в гостях у «Бизнес-журнала» эксперт с уникальной специализацией и нестандартным опытом работы в этой сфере – Кайратом Салимовым. В условиях современных вызовов его деятельность подчеркивает значимость финансового мониторинга как механизма защиты национальных интересов и стабилизации финансовой системы. В эксклюзивном интервью Кайрат Салимов поделится своим взглядом на наиболее распространённые экономические преступления, а также расскажет о важном вкладе, который он внес в развитие экономики страны.

Кайрат Салимов: финансовый мониторинг как защита национальных интересов — Кайрат Салимов

Справка об эксперте
Кайрат Салимов — специалист в области противодействия отмыванию незаконных доходов и финансированию терроризма на национальном уровне. Его аналитическая деятельность позволила выявить и привлечь к ответственности ряд лиц, занимавших ответственные государственные должности. Эта редкая, но крайне важная профессия требует не только глубоких знаний, но и смелости, ведь эксперт занимается раскрытием экономических преступлений государственного масштаба, а также способствует повышению престижа Казахстана на международной арене, что делает его вклад неоценимым. Участие Кайрата Салимова в международных проектах и переговорах с такими организациями, как Всемирный банк, АБР и другие финансовые институты, способствовало укреплению международных позиций Казахстана.

Кайрат Маратович, вы выполняете важную миссию, помогая выявлять факты преступной деятельности. Испытывали ли вы опасения за свою жизнь в процессе работы и как вы справляетесь с такими рисками?

– Нет, как такового страха у меня не было никогда. Напротив, у меня всегда был повышенный интерес к своей работе, я постоянно узнавал много интересной информации, которую, в силу закона о неразглашении, я не имею права озвучивать. Всё, что могу сказать – я выполнил большой объём аналитической работы на основании Закона о противодействии отмыванию незаконных доходов и финансирования терроризма, в том числе по международным стандартам FATF (англ. Financial Action Task Force).

Государственная служба изначально была Вашей целью? Задумывались ли Вы о личном вкладе, когда начинали работать в этой сфере?

– Ещё в школьные годы я мечтал служить своей стране и приносить ей реальную пользу. Рад, что моя мечта сбылась: уже в начале 2012 года, после длительной стажировки, а затем работы курьером, я был принят на работу в Департамент налоговой и таможенной политики Министерства экономики Казахстана. За прошедшие 12 лет я приобрёл колоссальный профессиональный опыт. Главными моими компетенциями являются аналитическая работа в сфере принятия решений, взаимодействие с гражданами и внутренними государственными структурами, а также правовое и бюджетное регулирование. Это – приоритетные области моей деятельности, но ими она, конечно, не ограничивается.

У Вас состоялся очень интересный профессиональный транзит: налоговая сфера – таможенное дело – внешняя экономическая политика. Легко ли Вам далась смена областей деятельности, ведь каждая из них имеет свои особенности?

– Мне всегда было интересно углубляться в разные направления государственной службы – я считаю, что это помогает в саморазвитии и предотвращает развитие профессионального выгорания. К счастью, мне легко даётся работа в разных направлениях, таких как таможенное дело, политика управления государственным долгом страны, аналитическая работа, связанная с экономической безопасностью страны.

Ваш опыт в законотворчестве – какой он? Как Вы считаете, что особенно полезного Вам удалось сделать в этом направлении для Казахстана?

– Я работал в Министерстве экономики Казахстана, и могу сказать, что это было очень интересное время. Тогда я был гораздо моложе и набирался профессионального опыта на госслужбе. В рамках таможенной политики нашим Министерством на постоянной основе обсуждались вопросы, связанные с совершенствованием таможенного законодательства не только Республики Казахстан, но и законодательных актов Евразийского экономического союза.

Моя работа заключалась в том, чтобы законодательство одновременно защищало как частные интересы казахстанского бизнеса, так и государственные интересы нашей страны в целом.

Аналогичной была и моя деятельность по законотворчеству, в рамках которой я всегда выступал против постоянного роста государственного долга Казахстана. Но в то же время я работал над интересными проектами, как: Фондом национального благосостояния «Самрук-Казына», Национальным банком «Байтерек», «Банком развития Казахстана» и другими субъектами квазигосударственного сектора. Эти проекты, хотя и накладывали долговое бремя на нашу страну, имели потенциал для развития. Конечно, могу сказать, что для финансирования государственных программ необходимо использовать заёмные средства, и это абсолютно нормальная практика для экономики любого государства. Тем не менее, крайне важно обращать внимание на процентные ставки и сроки возврата заёмных средств в международные финансовые институты.

Как изменилось отношение к Казахстану на международной арене за последние годы? В каких процессах, повлиявших на это, Вы лично принимали участие и как оцениваете результаты своей работы?

– Опыт работы в международном сегменте госслужбы связан для меня с трудовой деятельностью в Министерстве финансов Республики Казахстан и Агентстве по финансовому мониторингу. В 2020 году, когда я работал в Минфине, пандемия бросила вызов не только простым людям, но и бизнесу. В результате введённых государством ограничений предприятия понесли значительные убытки. Я начал рассматривать международные финансовые проекты, предлагаемые такими банками, как МБРР, ЕБРР, АБР. Благодаря нашим усилиям было одобрено множество проектов технической помощи для Казахстана, которые включали поставку медицинского оборудования, масок, перчаток и других необходимых средств защиты. Также я участвовал в проекте по привлечению международного займа от китайского Экспортно-импортного банка для обеспечения эффективной работы таможенных постов на южных рубежах нашей страны.

Далее, работая в Агентстве по финансовому мониторингу я был вовлечен в работу с Эгмонтской группой по борьбе с отмыванием незаконных средств и финансирования терроризма. Здесь я осуществлял тесное информационное взаимодействие по предоставлению необходимой информации в отношении лиц, связанных с различными предикатными преступлениями. За время моей работы в Агентстве Казахстан завоевал высокое доверие со стороны руководства и мне предложили возглавить региональную Группу «Евразия» при Группе «Эгмонт». Уверен, что в этом есть и мой весомый вклад.

У вас престижное международное образование, и вы активно повышаете свою проф. квалификацию. Как вам удается совмещать это со своим рабочим графиком и что мотивирует вас продолжать обучение?

– Я всегда стараюсь уделять время самообразованию, потому что мы живём в быстро меняющемся мире, и важно быть в курсе новых трендов. А для этого необходима постоянная внутренняя мотивация – только так можно оставаться профессионалом в своей сфере. Я люблю свою работу и стараюсь постоянно развиваться в своей области.

В 2023-2024 годах я проходил обучение по различным направлениям. Эти курсы были организованы Образовательным центом при Группе «Эгмонт», Базельским институтом управления и Международным финансовым центром «Астана».

Вы проходили обучение в Казахстане и в Великобритании. Чем отличается подход к подготовке специалистов за границей?

– В Великобритании я получал образование по магистерской программе, специальность «Public policy», в Редингском университете. Мне было интересно и полезно писать эссе на различные темы, а затем готовить свою диссертацию. Каждому студенту предоставлялась возможность выбирать предметы для более глубокого изучения. Я подобрал для себя курс «Международное инвестиционное право», который позволил мне углубиться в тему борьбы с отмыванием денежных средств и методов противодействия этому явлению. Я думаю, что это было одним из факторов, благодаря которым я пришёл на работу в Агентство по финансовому мониторингу. Ещё одним важным событием для меня стало посещение с профессором Giovanni Razzu Европейской комиссии в Брюсселе.

В этом году Вы сменили государственную службу на работу в частной компании. С чем это связано и как Вы оцениваете этот опыт?

– Я совершил такой карьерный переход не просто так – мне интересно было узнать свою работу «изнутри», а именно, со стороны частного сектора. Благодаря этому я познакомился с процессами внедрения и локализации корпоративных и комплаенс-политик и процедур, выявления, управления и снижения рисков; проведения процедур Know Your Customer (KYC), Third Party Due Diligence (TPDD) в отношении контрагентов в соответствии с требованиями применимого законодательства. Я подробно изучил на практике проверку корпоративных документов, провел анализ сопутствующих как юридических, так и репутационных рисков на основании результатов поиска, разработал коррекционные действия и рекомендации по защите бизнеса. Это был интересный и полезный опыт для меня.

Поделитесь Вашими профессиональными планами. Каким Вы видите продолжение своей карьеры? Какие задачи ставите перед собой?

– Планы у меня большие! В ближайшем будущем я собираюсь поступить на докторантуру и написать докторскую диссертацию по теме отмывания денег и возврата незаконно выведенных из Казахстана активов. Эта тема сейчас очень актуальна – она активно обсуждается на фоне январских событий в Казахстане в 2022 году. Что касается направления практической работы – буду продолжать работать в частном секторе.