В 2022 году частных инвесторов в России стало в 2 раза больше. При этом на фоне высокого риска самостоятельного трейдинга, санкций и ограничений ЦБ РФ интерес к вложению денег через брокерские счета снизился.
В прошлом году банковское кредитование малого и среднего увеличилось в 1,5 раза, но только 7,9% субъектов МСП имели действующие кредиты. Получить финансирование в банке предпринимателям по-прежнему проблематично.
В современных условиях повышается популярность альтернативных инструментов. Коллективное финансирование (краудфандинг) объединяет интересы частных инвесторов и представителей МСП.
Что ждет рынок краудфинансирования в 2023 году
В 2021 году рынок коллективных инвестиций удвоился и составил 13,8 млрд рублей, по данным ЦБ РФ. 9,06 млрд рублей было привлечено через займы, 4,74 млрд рублей — через продажу акций. В 2022 году МСП через займы привлекли уже 11,6 млрд рублей.
Аналитики Банка России считают, что в 2023 году интерес к краудфинансированию будет расти и у инвесторов, и у предпринимателей. Крупные игроки рынка прогнозируют рост до 66%, но некоторые настроены еще более оптимистично.
Мнение Романа Павловича, директора по продукту инвестиционной платформы bizmall: «Уверен, что в ближайшее время будет гиперболический рост коллективного инвестирования в нашей стране. Бизнес нуждается в деньгах, а население — в сохранении своих сбережений от инфляции. Инвестиционные платформы успешно решают эти две задачи. Но самое главное — сейчас у частных инвесторов есть возможность соскочить с морально устаревшего плацкарта и пересесть в первый класс «Сапсана», то есть войти в очень перспективный рынок коллективного инвестирования».
Чем инвесторов привлекает коллективное финансирование
Инвестиционные платформы с лицензией Центробанка России действуют в строгом соответствии с законом № 259-ФЗ от 02.08.2019 г., проводят скоринг компаний и исключают вероятность размещения на площадке проектов с «серыми» схемами.
Начинающие инвесторы могут получить на платформе профессиональную консультацию, чтобы узнать о финансовых инструментах и сформировать сбалансированный портфель. Некоторые площадки предлагают и предоставление займов бизнесу (краудлендинг) и покупку акций (краудинвестнг), некоторые специализируются только на одном инструменте.
Инвестировать можно минимальные суммы — на большинстве площадок старт начинается с 5 000 рублей.
Программа Smart money значительно упрощает жизнь частным инвесторам. Следование за «умными» деньгами экономит время на изучение бизнес-плана, финансовых показателей компании и прогнозов.
Например, директор по продукту платформы bizmall и партнеры, пул институциональных инвесторов, лично финансируют большинство проектов, размещенных на площадке. Их мотивация о принятии такого решения публикуется в карточке предложения и служит дополнительным индикатором для розничных участников платформы.
Чем выгодно краудфинансирование бизнесу
Для многих представителей МСП коллективные инвестиции — это единственно доступный финансовый инструмент. По статистике, больше половины заявок компаний с годовым оборотом менее 800 млн рублей отклоняются банками.
На инвестиционных платформах также проходит скоринг проектов и достаточно жесткий. Но процедура значительно отличается от банковской.
Например, процесс размещения инвестиционного предложения для привлечения средств через займ занимает не более 12 часов. Пользоваться краудлендингом стало и еще и выгодным для предпринимателей. В этом году правительство выделило порядка 70 млн рублей на компенсацию комиссионных услуг платформ. В программе участвуют 11 площадок. Компании, привлекающие инвестиции через займы, могут получить до 500 000 рублей в виде субсидий.
Для финансирования проекта через выпуск и продажу акций потребуется больше времени, но платформы предоставляют комплексное консалтинговое сопровождение.
На bizmall проводят глубокую финансовую, юридическую, отраслевую или инвестиционную экспертизу проекта. Рассчитают сумму необходимого капитала, оптимальное количество акций, показатели потенциальной доходности и проанализируют возможные риски. То есть соискатель получает пул услуг в режиме «одного окна».
Коллективные инвестиции как инструмент маркетинга
Размещение проекта на платформе, где реализована программа Smart money — это возможность привлечь внимание менеджмента площадки и институциональных инвесторов, за которыми тут же последуют розничные пользователи платформы. «Умные» деньги ускоряют процесс сбора средств.
Эксперты площадок разрабатывают для компаний и маркетинговую стратегию. На bizmall, например, помогут создать специальные мотивационные и бонусные программы для инвесторов, чтобы трансформировать их в будущем в потребителей товаров и услуг.
Таким образом, коллективное финансирование формирует лояльное сообщество вокруг проекта. Это убедительное преимущество по сравнению с другими способами привлечения средств и поддержка со стороны государства будут способствовать дальнейшему развитию и популяризации краудинструментов в нашей стране.
Новые комментарии: