В прошлом 2022 году в России наблюдался бум частного инвестирования — только за 9 месяцев количество инвесторов выросло в 2 раза. На начало марта 2023 года их численность, например, на Московской бирже достигла 24 млн человек. В феврале сделки по купле-продаже акций на Мосбирже совершили 2,5 млн инвесторов, из которых 81,1% — частные.
При этом неквалифицированные инвесторы часто получают болезненный опыт самостоятельного трейдинга. Статистика печальна — 85% теряют на фондовом рынке свои деньги в течение нескольких лет.
Центробанк России отметил изменение трендов инвестирования среди физических лиц. В 2022 году интерес к вложению денег через брокерские счета снизился. По мнению ЦБ РФ, частные инвесторы в 2023 году будут увеличивать свои вложения в инструменты коллективного финансирования.
Что предлагают специализированные платформы частным инвесторам
На 02.05.2023 года зарегистрировано 70 операторов инвестиционных платформ. Среди них есть сервисы, предлагающие только один инструмент коллективного финансирования — предоставление займов (краудлендинг) или покупку акций (краудинвестинг). Но на рынке появились новые игроки, например, платформа Bizmall, где представлены оба инструмента.
Для инвесторов это удобно: можно пополнить или сформировать сбалансированный портфель в рамках одной платформы и отслеживать динамику в личном кабинете.
Коллективное финансирование доступно всем желающим независимо от опыта инвестирования. Порог входа на большинстве площадок всего 5 000 рублей. При этом государство установило ограничение для неквалифицированных инвесторов. Сумма вложений на всех площадках не должна превышать 600 000 рублей.
Перспективность проектов, размещенных на платформах
Операторы площадок утверждают, что полностью исключили вероятность мошенничества со стороны соискателей инвестиций. Для этого проводится тщательная экспертиза заявок.
Например, на bizmall, все проекты проходят 2-этапную проверку. Сначала выполняется технический банковский скоринг, затем заявку рассматривает инвестиционный комитет и отраслевой экспертный совет. Проект оценивают по более чем 100 параметрам и в результате до публикации доходят только 5% предложений.
Но, пожалуй, более убедителен для частных инвесторов другой аргумент. Большинство проектов, размещенных на bizmall, финансируют акционер и директор по продукту Роман Павлович и партнеры платформы — пул институциональных инвесторов.
Так реализуется программа Smart money. В карточке каждого проекта в специальном разделе публикуется информация, которая поясняет мотивацию директора и партнеров профинансировать эту компанию. Это своеобразный индикатор для частных инвесторов — «следуй за умными деньгами». Кроме того, в обязательном порядке раскрывается прогнозируемая доходность и возможные риски.
Востребованность коллективных инвестиций у бизнеса
В современных реалиях получить кредит в банке представителям малого и среднего бизнеса оказывается практически невозможно. По статистике, больше половины заявок компаний с годовым оборотом менее 800 млн рублей отклоняются. Поэтому краудфинансирование для предпринимателей — это доступный альтернативный инструмент.
В 2021 году рынок коллективных инвестиций удвоился и составил 13,8 млрд рублей, по данным ЦБ РФ. 9,06 млрд рублей было привлечено через займы, 4,74 млрд рублей — через продажу акций. В 2022 году МСП через займы привлекли уже 11,6 млрд рублей.
Финансирование через краудлендинг стало еще и более выгодным — предприниматели имеют право на получение мер господдержки до 500 000 рублей в виде субсидии на компенсацию комиссионных услуг платформы. На эти цели правительство выделило 70 млн рублей.
По оценке экспертов, рынок краудфинансирования в 2023 году достигнет 20 млрд рублей.
Инвестиционная платформа: привлечение средств и продвижение проекта
Что касается сбора средств, то программа Smart money существенно ускоряет этот процесс. Если акционер платформы и институциональные инвесторы профинансировали проект, то бизнес максимально быстро получает стартовые инвестиции. Розничные пользователи площадки начинают следовать за «умными» деньгами, и предприниматель получает финансирование на развитие продукта.
Площадки предлагают предпринимателям комплексный консалтинг проекта. Bizmall, например, поможет «упаковать» идею в полноценное инвестиционное предложение, проведет юридическую, отраслевую или финансовую экспертизу, разработает маркетинговую стратегию. Также поможет сформировать специальные мотивационные и бонусные программы для инвесторов, чтобы в будущем они стали потребителями товаров и услуг финансируемых ими проектов.
Получается, что коллективное финансирование — это не просто привлечение средств, а еще и формирование лояльного сообщества вокруг проекта и его основателей. Это очень убедительное преимущество по сравнению с другими инструментами привлечения средств.
Новые комментарии: